儲蓄險國稅局查得到嗎？2種管道一次查詢金融遺產

想知道您的儲蓄險資訊是否可以被國稅局查詢嗎？答案是肯定的！財政部自110年9月1日起，將國稅局指定為查詢股票、保險、存款等金融遺產的單一窗口。也就是說，您可以透過國稅局一次性取得您的儲蓄險、股票和存款等金融資產的相關資料，省去逐一聯繫各金融機構的繁瑣流程，對於遺產稅申報等事宜將更加便利。

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儲蓄險國稅局查得到嗎？

您是否擔心儲蓄險的資訊會被國稅局查到？或者您是否想知道如何查詢自己的金融遺產資料？根據財政部110年9月1日公告，國稅局已成為民眾查詢股票、保險、存款等金融遺產的單一窗口，因此，儲蓄險的資訊也包含在其中。這項政策的實施，讓民眾在查詢金融遺產資料時更加方便，不用再一一等待各金融機構回覆，可透過兩種管道一次將金融遺產的財產資料拿到手，有利於民眾辦理遺產稅申報。

過去，民眾想要查詢自己的金融遺產資料，需要分別向各金融機構提出申請，例如查詢股票需要向證券公司申請，查詢存款需要向銀行申請，查詢保險則需要向保險公司申請。然而，這種方式不僅耗時費力，而且需要民眾自行聯繫各個機構，容易造成遺漏。

財政部為了簡化查詢流程，將國稅局設定為單一窗口，讓民眾可以透過國稅局查詢所有金融遺產資料，包括股票、保險、存款等。這項政策不僅方便民眾查詢，也提高了查詢效率，讓民眾可以更快速地取得所需資訊。

以下將詳細說明國稅局查詢金融遺產資料的兩種管道：

線上查詢平台：財政部提供線上查詢平台，民眾可透過自然人憑證或健保卡進行查詢，方便且快速。
書面申請：民眾可至國稅局辦理書面申請，填寫申請書並提供相關文件即可。

透過這兩種管道，民眾可以輕鬆查詢自己的金融遺產資料，包括儲蓄險的保單金額、繳費紀錄、解約金等資訊。這項資訊對於遺產稅申報、財務規劃等方面都非常重要，建議民眾定期查詢，掌握自身財務狀況。

保險一定要節稅嗎?

保險規劃雖然不能直接作為節稅工具，但卻是預留稅源的有效方法。 根據現行法規，遺產必須在繼承人繳清遺產稅後才能進行領取，但若繼承人沒有足夠的現金支付稅額，則可能面臨無法順利繼承遺產的困境。 這時，保險的身故保險金給付就扮演了重要的角色，它可以讓繼承人獲得一筆現金，用於繳納遺產稅，確保遺產順利繼承。

以下列舉保險在遺產規劃中的重要性：

• 提供現金流：保險金給付可以提供繼承人一筆現金，幫助他們支付遺產稅，避免因資金不足而無法順利繼承遺產。
• 減輕遺產稅負擔：保險金給付可以作為遺產的一部分，但由於保險金的給付通常不計入遺產總額，因此可以有效降低遺產稅的負擔。
• 保障財產完整性：保險金給付可以幫助繼承人償還債務，例如房貸或其他負債，確保遺產的完整性，避免因債務而造成遺產的損失。
• 靈活運用：保險金給付可以根據不同的需求，例如子女教育、創業資金等，進行靈活運用，滿足繼承人的不同需求。

因此，即使保險不能直接進行節稅規劃，但它仍然是遺產規劃中不可或缺的一部分，可以幫助繼承人順利繼承遺產，並確保遺產的完整性。

儲蓄險國稅局查得到嗎. Photos provided by unsplash

儲蓄險要繳稅嗎? 儲蓄險增值部分要繳利息所得稅？

儲蓄險要繳稅嗎? 儲蓄險增值部分要繳利息所得稅？ 【 利息所得 】是綜合所得稅中各類所得稅金第三大來源，絕對是 最常被國稅局關注 的所得之一；我們都知道儲蓄投資特別扣除額是27萬，如果用1%反推回本金，至少也需要在銀行內有2700萬以上的定存才有機會。而儲蓄險的增值部分，其實就是屬於利息所得，也需要繳納所得稅。

儲蓄險的增值部分，指的是儲蓄險的投資報酬，也就是我們在繳納保費後，保險公司運用這些資金進行投資，所獲得的利潤。這部分利潤，會被視為利息所得，需要繳納所得稅。

舉例來說，假設您在2023年繳納了100萬元的儲蓄險保費，到2024年時，您的儲蓄險帳戶價值已經增值到110萬元，那麼這10萬元的增值部分，就屬於利息所得，需要繳納所得稅。

儲蓄險的利息所得稅率，會根據您的綜合所得稅級距而有所不同。舉例來說，如果您的綜合所得稅級距是5%，那麼您就需要繳納5%的利息所得稅。

需要注意的是，儲蓄險的利息所得稅，並不是在您領取保險金時才繳納，而是在每年5月報稅時，一併申報繳納。

為了避免因不了解儲蓄險的稅務規則而造成財務損失，建議您在購買儲蓄險之前，先諮詢專業的財務規劃師，了解相關的稅務規定，並做好財務規劃。

如何申報保險費扣除？

想要申報保險費扣除，首先要了解申報流程，包括所需文件和申報方式。一般而言，您需要準備的資料包括：保險費繳款證明（例如繳費單、保單副本等）、身分證影本、戶口名簿影本等。申報方式則可透過網路申報、臨櫃申報或郵寄申報等方式進行。

其次，您需要掌握申報時機，避免錯過申報期限。申報保險費扣除的期限通常與年度綜合所得稅申報期限一致，一般為每年5月1日至5月31日，但若您是透過網路申報，則可延至6月30日。若您錯過申報期限，則可能無法享有保險費扣除的稅務優惠。

最後，您需要學習如何正確填寫申報表格，避免錯誤申報。申報表格通常會包含被保險人資訊、保險種類、繳費金額等項目。您需要根據自身情況填寫相關資訊，並仔細核對內容，避免填寫錯誤。

以下提供一些申報保險費扣除的注意事項：

• 申報保險費扣除時，必須提供相關證明文件，例如繳費單、保單副本等。
• 申報時，請注意被保險人與要保人是否在同一申報戶，以及扶養親屬的保險費支出是否符合規定。
• 申報時，請仔細核對申報表格的內容，避免填寫錯誤。

如果您對申報保險費扣除有任何疑問，可以諮詢稅務專業人士或撥打國稅局免付費電話0800-000-321尋求協助。

身故保險金真的不用繳稅嗎？

許多人認為保險給付不用繳稅，其實這是一個很大的誤解。雖然過去身故保險金只要有指定受益人，無論金額大小，都不用計入遺產稅，但現在保險節稅的空間已經大幅縮減。根據現行法規，身故保險金超過3,330萬元的部分，就會被課徵遺產稅，而且保險金的給付也可能需要繳納所得稅。

舉例來說，如果您的身故保險金為5,000萬元，超過3,330萬元的1,670萬元部分，就會被課徵遺產稅。此外，如果保險金是屬於投資型保險的利息或投資收益，則需要繳納所得稅。

因此，想要透過保險節稅，必須要了解相關的稅務規定，並根據自身情況制定有效的節稅策略。例如，可以考慮將保險金的受益人設定為配偶或子女，以降低遺產稅的負擔。此外，也可以透過規劃其他財務工具，例如信託或贈與，來達到節稅的效果。

總之，保險的功能除了提供保障外，也應該要考量到稅務規劃。不要只看表面上的免稅優惠，而忽略了潛在的稅務負擔。建議您諮詢專業的理財規劃顧問，了解自身情況下的稅務規劃策略，才能真正達到節稅的目的。

可以參考 儲蓄險國稅局查得到嗎

儲蓄險國稅局查得到嗎結論

總而言之，儲蓄險國稅局是查得到的。財政部將國稅局指定為查詢金融遺產的單一窗口，方便民眾一次性取得儲蓄險、股票、存款等金融資產的相關資料。無論是線上查詢平台或是書面申請，都可以輕鬆取得您的儲蓄險資訊。了解這些資訊對於遺產稅申報、財務規劃等方面都至關重要，建議您定期查詢，掌握自身財務狀況。

除了查詢儲蓄險資訊外，本文也探討了儲蓄險的稅務規劃，以及如何透過保險來預留稅源，降低遺產稅負擔。對於想要更精確了解儲蓄險稅務規劃，以及制定適合自身情況的財務策略，建議您諮詢專業的理財規劃顧問，以確保您的財務安全與穩定。

儲蓄險國稅局查得到嗎？常見問題快速FAQ

我的儲蓄險資訊，國稅局會查詢嗎？

是的，根據財政部110年9月1日公告，國稅局已成為民眾查詢股票、保險、存款等金融遺產的單一窗口，因此儲蓄險的資訊也包含在其中。您可以透過國稅局一次性取得您的儲蓄險、股票和存款等金融資產的相關資料。

我該如何查詢我的儲蓄險資訊？

目前，您可以透過兩種管道查詢您的儲蓄險資訊：

1. 線上查詢平台：財政部提供線上查詢平台，民眾可透過自然人憑證或健保卡進行查詢。
2. 書面申請：民眾可至國稅局辦理書面申請，填寫申請書並提供相關文件即可。

儲蓄險在遺產稅申報中需要注意什麼？

儲蓄險在遺產稅申報中被視為財產，需要依規定繳納遺產稅。不同儲蓄險的稅務規定可能有所不同，建議您在遺產稅申報前，諮詢專業的財務規劃師，了解相關的稅務規定，並做好財務規劃。